お客様の声 一覧

弊社にご相談いただいたお客様の感想を一部ご紹介いたします。
ご依頼いただく際のご参考に、是非ご覧ください。

相談を終えてのご感想20230620

松江市 Iさん 家計総合相談

結婚・住宅ローン・将来の教育費・老後の生活資金等、晩婚ということもあり、漠然とした不安感が拭えず戸惑っていました。

その中で、具体的な数字を見て将来設計が見えてきたことで、目標をもって生活ができそうでよかったです。

これからですが、頑張ろうと思います。

相談を終えてのご感想20221225

松江市 Kさん 家計総合相談

中立な視点(保険やローンなどに一部だけの視点でなく)でトータルの人生設計を踏まえたアドバイスをいただけて良かったです。



資産形成については、長期にわたってメンテナンス(フォロー)があるとより安心なので、今後も必要なタイミングで適切なアドバイス・フォローをいただけるとありがたいです。

相談を終えてのご感想20221030

松江市 Aさん 家計総合相談

きっかけは、新築住宅の見学で営業さんから予算を尋ねられ、大まかな数字さえ答えられなかったことです。

マイホームに掛ける金額がいくらまでなら無理が無いのか自分では分からず、専門家にお願いしようと思いました。

現状分析で指摘いただいたのが保険です。

以前、これなら安心と終身で加入したものが、保障内容が過剰または不十分だということで、保険をどう考えるべきなのか、乗り換え先の提案と併せて解説のおかげで納得して保険料の縮減も実現しました。

ライフプランの作成も含め、相談当初に予想していた以上の成果です。

今後も学んでいきたいと思いますので、よろしくお願いします。



相談を終えてのご感想20220821

松江市 Yさん 家計総合相談

相談したきっかけは子供の教育費が不安だった為でした。

相談前私は、お金の運用知識や、家計の見直した方が良い点、定まったライフプランニング等、どれも不完全な状態でした。

しかし相談を重ねるにつれて、将来像も定まり今までの不安は解消されました。
とても丁寧な内容であったこと、感謝したします。

以下↓相談内容についてです。

① ライフプランについて

作成前にヒアリングをしていただき、それに沿ったライフプランを作成していただきました。
正直理想と現実のギャップは、大きいものでした。
けれど相談をしてからは、理想に近づける為のアドバイスを沢山いただいたので、そのギャップも無くすことができました。

知っているのと知らないとでは大違いなことばかりです。
若いうちに相談しておいて良かったと、今では痛感しております。


② 家計改善について

保険やローンの見直し、またこと細かいところまで今より削減できるところはアドバイスをいただいて改善することができました。

巷の噂でFPは偏った保険を紹介してくることがあると聞いていたのですが、そういったことは一切ありませんでした。
FPさんご自身が以前保険関係の仕事に携わっておられたこともあり、将来をも見据えた満足のいくものを紹介していただけます。


今後も家計決算でお世話になろうと思っています。
自分で思っている以上に、人生というものさしでみたら損をしていることばかりでした。
私は相談をして良かったと心から思っております。ありがとうございました。

相談を終えてのご感想20220227

松江市 Aさん 家計総合相談

「将来、我が家の貯蓄は大丈夫なんだろうか」と漠然とした不安の中、相談させていただきました。

相談させていただく中、具体的にどこに問題があるのか明確に指摘してくださり、モヤモヤしていた気持ちがすっきりしました。

今後の我が家の資産運用をすべてお任せしようと思える上さんと出会うことができて良かったと思います。

今後ともよろしくお願い致します!

相談を終えてのご感想20220206

松江市 Hさん 家計総合相談

主人が定年を数年後に向かえる事、また自分が自営をしていて収入が不安定、家のローンが10年近く続くなどとても不安に思っていました。

そんな時、どこか相談できるところはないかとネットで調べていたら、かみクリニックさんのホームページを見付けて連絡を取らせていただきました。

実際に相談をスタートし、2か月が経った今、想像していたゴールとは違って、この先の将来がとても明るくなりました。

相談していなかったら、間違った選択をこれからも続けていたと思います。

改善策を示していただけたので、守りながら、これからもお世話になりたいと思います。

相談を終えてのご感想20210320

松江市 Fさん 家計総合相談

最初は今の家計の状況が見えていなかったが、実際に現在から将来にわたって数字でめにすることで客観的に見ることができた。

色々とシミュレーションすることで、必要最低限の保険がわかり、保険料を減らすことができ、家計改善につながった。

相談を終えてのご感想20210110

松江市 Ⅰさん 家計総合相談

無理なく相談にのってもらい、何かを強要されることもなく、自分たちのペースでやってもらったので精神的に楽だった。

複利で資産を増やすことや、現金一括払いが状況によっては一番いいとは限らないということがわかった。今までは現金一括が一番いいと思っていた。

投資=ギャンブルみたいなイメージで、教育資金や老後資金に使うものではないと思っていたが、話を聞いて投資は長期で運用するものと学び考え方が変わった。

もっと早く投資をしたり、学んでいたかった。ただ気づけただけ良かった。

相談を終えてのご感想20201216

松江市 Nさん 家計総合相談

 上さんに相談するまでは、将来にかかる費用について、大きな金額が必要だと考える程度で具体的な行動にまで移すことができていませんでした。

その為、漠然とした将来の不安を抱えていたと思います。

 上さんと相談していくうちに、人生設計を考え、その人生設計に沿った形で必要なお金がいつ発生するのか?を一緒に考えてきました。

将来のキャッシュフローが明確になることで、今必要なことは何かがはっきりとわかるようになり、今の行動を少しずつ変えることができています。

相談の中で保険の見直しや資産形成の考え方もアドバイスしていただき、今まで知らなかったことが増えてきました。

 将来への不安が完全に消え去ったわけではありませんが、将来の目標が明確になり、行動に移せている事を考えると、上さんに相談して本当に良かったと感じています。 

相談を終えてのご感想20201215

滋賀県草津市 Nさん 現状分析

住宅ローンについて、住宅やローンを販売する側ではなく、中立的なアドバイスをもらえて、冷静な判断をすることができました。

保険については、勤務先の福利厚生制度を調べていただいた上でアドバイスをもらい、保険に入りすぎていたことに気づきました。